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万方鑫润私募基金违约 本息近4亿未兑付
发布日期:2019-08-04 03:41:00    来源:未知    作者:异观财经    浏览量:14

近日,多位投资人向金融科技情报爆料称其购买的万方鑫润-鑫统体育建设投资基金三期产品,本应于2018年8月27日到期,因债务人北京鑫统互动体育文化有限公司(简称鑫统体育)无法筹集资金偿还债务,至今未兑付,涉及金额本息共计4.01亿。而作为基金管理人北京万方鑫润基金管理有限公司(简称万方鑫润),在基金违约后,曾多次承诺兑付,但最终是无法兑付。

屡屡违约

投资人告诉金融科技情报,自2018年8月27日,首次延期兑付后,万方鑫润出具了延期情况说明,表示:将进行延期三个月兑付并在三个月内完成基金财产的清算分配工作。对于本次基金延期运营情况,万方鑫润已采取相应措施对项目公司进行监控,并协助处理基金清算工作,现向广大投资人披露项目情况及处置方案。

根据投资人出具的万方鑫润-鑫统体育建设投资基金三期宣称资料显示,基金规模为5.7亿,拟用于鑫统体育受让香河富泰房地产开发有限公司70%股权、重庆百年同创房地产开发有限公司87.12%股权。

为打消投资人的疑虑,万方鑫润在延期情况说明中特别强调,香河富泰房地产开发有限公司未售住宅面积约12万平方米,根据当地最新房产售价测算(取最低值12000元/平测算),项目公司货值合计约14.4亿。重庆百年同创房地产开发有限公司商业地产未售面积5400.2平,写字楼未售面积30889.59平,根据当地最新房产售价测算(商业服务用地按30000元/平,写字楼按9400元/平测算),项目公司货值4.4亿。

万方鑫润对本基金投资标的项下资产进行了压力测试及详尽测算,标的公司存货依照现行市场价格下调30%,存货估值约13.16亿,资产可充分覆盖本基金投资本金及利息。

同时,万方鑫润还强调,经协商一致,融资人向本基金追加位于北京市朝阳区夏家园1幢,建筑面积8569.56平、估值7亿元的抵押物,现抵押手续已完成登记。

在基金首次违约时,万方鑫润还向投资人公布了一份产品处置方案。称利息部分我司将按基金合同约定正常兑付,将安排融资方鑫统体育先行偿付清算日应付利息19304750元,本金部分将延期3个月进行支付。

如在项目延期期限内,受托管理人发现不能有效处置资产,将启动万方集团无限连带责任增信条款,由万方集团进行资产处置并偿付委托人本金与应付利息;

鑫统体育承诺,于2018年11月27日前,归还全部未支付本金,并承诺延期期间投资人业绩基准上调2%/年。

知情人士告诉金融科技情报,即便在承诺于8月31日支付利息,但是万方鑫润并没有如期履约,而是9月3日才兑现。

10月30日下午两点,万方鑫润控股股东万方投资控股集团有限公司(简称万方集团)代表、万方鑫润代表和投资人代表三方召开会议并达成决议,称,2018年11月15日前管理人要求鑫统体育现行履行兑付义务,如鑫统体育部分或全部不能兑付,则万方集团将于2018年11月27日根据其签署的《保证合同》和《担保函》,将鑫统二期的4580万投资和鑫统三期38950万投资和全部收益支付给基金托管账户。如不能代偿,万方集团将依据《基金合同》、《保证合同》和担保函中的约定承担违约责任。

11月27日,经过长达三个月的漫长等待,投资人并未能如期拿到本金。与此同时,万方集团向投资人出具了承诺函,称截止11月27日,债务人鑫统体育应向本基金偿还债务本金38950万元,债务人至今仍然无法筹集现金偿还债务,我司做为保证人,就分期偿还做出如下承诺。

本基金自2018年8月27日起至本基金全额偿付之日止,期间投资人业绩基准上调2%/年。

拟与2018年12月10日前完成延期期间利息支付,计息截止日为2018年11月27日,利息合计716万。

拟于2018年12月31日前偿付本金4000万(约占本金16.7%);

拟于2019年1月20日前偿付本金5000万(约占本金20.87%);

拟于2019年2月20日前偿付本金5000万(约占本金20.87%)及2018年11月27日至2019年2月20日期间利息(以实际未偿付本金计息);

拟于2019年3月20日前偿付本金5000万(约占本金20.87%);

拟于2019年4月20日前偿付剩余本金(约占本金20.69%)及2019年2月20日至2019年4月20日期间利息(以实际未偿付本金计息)。

按照这份偿还计划,万方集团应于12月10日前,支付自8月27日至11月27日三个月的利息,总计约716万。然而,即便是到了12月10日,投资人也没有拿到万方集团承诺的利息。

违约前夕 实际控股股东万方发展精准退出

根据企查查显示,万方鑫润注册成立于2015年7月23日,注册资本金为5000万,法人代表为刘玉,股东为万方金融控股有限公司和北京顶尖私行资本管理有限公司,分别持有70%和30%股份。而张晖则为实际控制人,间接持有万方鑫润63.56%的股权。

金融科技情报发现,在今年7月26日,万方鑫润曾进行一次股权变更,原实际控股股东万方城镇投资发展股份有限公司(简称万方发展,股票代码:000638)将持有的70%股份全部转让给万方金融控股有限公司。

今年8月9日,万方发展发布公告称,于2018年6月4日、2018年6月20日分别召开第八届董事会第二十二次会议和2018年第三次临时股东大会,审议通过了《关于出售控股子公司北京万方鑫润基金管理有限公司70%股权暨关联交易的议案》,同意公司与万方投资控股集团有限公司(以下简称“万方集团”)签订的《股权转让协议》,公司以人民币4,000.00万元(大写:肆仟万元整)的价格转让其持有的北京万方鑫润基金管理有限公司(以下简称“万方鑫润”)70%的股权。

如此一来,万方发展不再持有万方鑫润基金的股权。目前来看,此次出售万方鑫润70%股权的时机对于万方发展来说,绝对是堪称精准及时,正好赶在基金违约前一个月,从而轻易避雷。

需要特别提及的是,金融科技情报通过企查查了解到,万方鑫润实际控制人为张晖,张晖间接持有万方鑫润63.56%的股权。同时,张晖亦是万发发展的法人代表实际控制人。如此看来,万方发展能够及时将万方鑫润70%以4000万价格转让给万方集团,或许并非纯属巧合。

张晖被限制消费 持有互联网小贷牌照和城商行股权

金融科技情报从企查查查询了解到,张晖名下公司众多,仅关联企业就多达34家,控股企业更是多达84家。根据企查查显示,万方集团还持有黑龙江万方众信互联网小额贷款有限公司40%股权,以及白山江源农村商业银行股份有限公司约3.7%股权。

与之相对应的是,张晖牵涉到的民间诉讼案件数量也是叹为惊人,自2013年至今,张晖更是有5次被限制消费记录,3次被法院强制执行记录。且张晖名下公司多数企业股权被冻结。

鉴于万方鑫润及关联公司频频违约行为,目前已有不少投资人前往警方报案。对于万方鑫润基金违约事件最终走向,金融科技情报将持续关注!

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